Môi giới 3.0 – họ là ai?

Môi giới 3.0 – họ là ai?

Cùng với sự chuyển dịch không ngừng của thế giới, nghề môi giới đang đứng trước ngưỡng cửa của sự thay đổi, từ những chuyên viên đặt lệnh trở thành nhà tư vấn đầu tư và trong tương lai là nhưng nhà tư vấn quản lý tài sản. Vậy làm sao để có thể trở thành một môi giới thế hệ mới thành công?

Tại sự kiện Môi giới 3.0 – Tái định nghĩa nhà tư vấn đầu tư do SSI Digital tổ chức ngày 05/12, các chuyên gia đã có những thảo luận về chân dung của người môi giới trong thời đại mới.

Định nghĩa Môi giới 3.0

Ông Đào Phúc Tường, CFA – Chuyên gia tài chính (ngoài cùng bên phải) chia sẻ định nghĩa về Môi giới 3.0

Ông Đào Phúc Tường, CFA – Chuyên gia tài chính đã phân loại sự tiến hóa của nghề môi giới như sau: Môi giới 1.0 là người môi giới chỉ đóng vai trò nhân viên đặt lệnh. Môi giới 2.0 là cấp độ có thể tư vấn cho khách hàng về những sản phẩm hoặc nhóm sản phẩm nhất định, ví dụ như cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, hoặc trái phiếu. Tuy nhiên, công việc của 2.0 thường là tư vấn về một mã cổ phiếu cụ thể trong một khung thời gian ngắn hạn, và mô hình thu phí chủ yếu dựa trên giao dịch.

Nghề môi giới đang phát triển để tiến tới Môi giới 3.0 đóng vai trò tư vấn quản lý tài sản cho khách hàng với trọng tâm là giúp khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn.

Ông Đào Phúc Tường nhấn mạnh rằng hiện tại, Môi giới 2.0 và 3.0 đang cùng tồn tại song song, nhưng không gian cho Môi giới 2.0 tồn tại và phát triển sẽ ngày càng bị thu hẹp do công nghệ, sự cạnh tranh, và đặc biệt là sự ra đời của các dịch vụ miễn phí giao dịch (Zero – fee). Thay vì tư vấn mua bán các mã cụ thể. Mô hình thu phí của Môi giới 3.0 sẽ chuyển từ thu phí theo giao dịch sang thu phí dựa trên tổng tài sản đang quản lý (AUM), điều này khuyến khích chất lượng tư vấn sâu sắc và dài hạn hơn.

Từ đó, Môi giới 3.0 cần nâng cấp kiến thức lên tầm vĩ mô, tập trung tư vấn về phân bổ tài sản (cổ phiếu, tài sản số, trái phiếu) và cách phân bổ này thay đổi theo chu kỳ kinh tế.

Ông Thomas Nguyễn – Giám đốc Thị trường nước ngoài Chứng khoán SSI chia sẻ kinh nghiệm từ Goldman Sachs, khẳng định mục tiêu của nhà quản lý tài sản là giúp khách hàng đạt được mục tiêu của họ, chứ không phải là giúp họ vượt trội hơn thị trường. Nguyên tắc này vẫn giữ nguyên suốt 20 năm qua. Điều quan trọng là phải tập trung vào khách hàng và hiểu rõ nhu cầu cụ thể của họ trước khi nói về các sản phẩm và dịch vụ.

Ông Thomas và ông Tường đều nhấn mạnh công nghệ đang thay đổi mạnh mẽ hoạt động kinh doanh. Công nghệ giúp giải phóng thời gian, cho phép một nhà tư vấn quản lý được cả trăm khách hàng thay vì chỉ 10 khách hàng như trước đây. Việc sử dụng các công cụ truyền thông, công nghệ như ChatGPT để giảm khối lượng công việc mang tính thủ tục.

Tuy vậy, ông Thomas Nguyễn cảnh báo công nghệ đang thay đổi đối thủ cạnh tranh, với sự xuất hiện của các nhà giao dịch định lượng (Quant Trader) và làm tăng tính cạnh tranh trên thị trường.

Ông Thomas Nguyễn – Giám đốc Thị trường nước ngoài Chứng khoán SSI (ngồi giữa) nói về tư duy mới của nghề môi giới

Làm thế nào để trở thành Môi giới 3.0 thành công?

Ông Thomas Nguyễn cho rằng kỹ năng đầu tiên mà Broker 3.0 cần chuẩn bị là tư duy toàn cầu. Nhà tư vấn cần hiểu rõ những gì đang xảy ra ở các thị trường quan trọng nhất trên thế giới như Mỹ và Trung Quốc, ngay cả khi khách hàng không đầu tư ra nước ngoài, bởi vì khách hàng đang dần trở nên toàn cầu hơn. Nếu không có kiến thức, môi giới sẽ bị giảm tín nhiệm từ khách hàng. Tại SSI, công ty xác định rõ vai trò trong việc kiến tạo cộng đồng tài chính, không chỉ cung cấp dịch vụ mà còn đồng hành cùng nhà đầu tư, chuyển dịch từ môi giới truyền thống, bao gồm chia sẻ kiến thức, xây dựng thương hiệu cá nhân và kết nối cộng đồng, tạo nguồn thu nhập bền vững với chương trình Người đồng hành (chương trình cộng tác giới thiệu khách hàng, cho phép cá nhân trở thành đối tác kinh doanh của SSI).

Nhà tư vấn phải có khả năng giải thích cho khách hàng về quy trình lựa chọn đầu tư của mình, đảm bảo quy trình đó bền vững và có thể lặp lại, chứ không chỉ dựa vào may mắn.

Theo ông Thomas, các môi giới, đặc biệt là với thế hệ trẻ (Gen Z), cần phải học được nghệ thuật kỷ luật và sự kỳ diệu của lãi suất kép. Khi thị trường trở nên ít biến động hơn theo thời gian, lợi ích từ lãi kép sẽ trở nên quan trọng.

Ông Đào Phúc Tường cho rằng Môi giới 3.0 cần có kỹ năng thuyết phục khách hàng không theo đuổi các mục tiêu lợi nhuận ngắn hạn và không thực tế, để họ hiểu về chiến lược dài hạn. Vị chuyên gia cũng cảnh báo rằng tính không hiệu quả của thị trường (yếu tố mà Môi giới 2.0 hay tận dụng) sẽ ngày càng giảm đi, buộc nhà tư vấn phải chuẩn bị kiến thức và kỹ năng để nâng cấp bản thân nếu không muốn bị đào thải.

Nếu nhà tư vấn muốn đi đường dài, họ phải chuẩn bị kiến thức và kỹ năng để đối phó với những cú đổ vỡ và khủng hoảng, khi đó khách hàng mới bắt đầu tìm kiếm sự tư vấn dài hạn và bền vững. Vì thế, bất kỳ phương án đầu tư nào cũng phải đi kèm với một phương án quản trị rủi ro.

Kết luận lại, ông Tường cho rằng trong lúc Môi giới 3.0 đang thu phí ngắn hạn để “sống”, cần phải tập trung chuẩn bị kiến thức và kỹ năng để nâng cấp lên 3.0. Vấn đề quan trọng là phải định vị bản thân là một cố vấn đầu tư.

Chí Kiên

FILI

– 11:24 07/12/2025