Chuyện nghề môi giới chứng khoán: Thích nghi hoặc bị bỏ lại

Chuyện nghề môi giới chứng khoán: Thích nghi hoặc bị bỏ lại

Từ những cuộc gọi với nhà môi giới đến chatbot AI trên ứng dụng giao dịch, cách nhà đầu tư được tư vấn đã trải qua một hành trình thay đổi đáng kể.

Gõ tên một mã cổ phiếu và nhanh chóng nhận về dữ liệu doanh nghiệp, biến động giá và một vài góc nhìn phân tích, hay dành ít phút để theo dõi nhận định của các chuyên gia trên những nền tảng mạng xã hội thịnh hành. Đây là cách mà nhiều nhà đầu tư, đặc biệt ở độ tuổi trẻ, hiện đang thao tác hàng ngày, hàng giờ.

Từ những cuộc gọi đến chatbot AI

Thuở thị trường chứng khoán Việt Nam còn sơ khai, việc đầu tư thường gắn với những cuộc gọi cho người môi giới. Đội ngũ này gần như là kênh thông tin trung tâm, đại diện giao dịch, tư vấn đầu tư và quản lý tài sản cho khách hàng.

Sự bùng nổ của điện thoại thông minh và mạng xã hội sau này đã thay đổi cách thức tư vấn, khi các nhóm chat Zalo, Telegram và các buổi livestream trên Facebook, TikTok trở thành nơi trao đổi quen thuộc giữa môi giới và nhà đầu tư. Gần đây, nhiều công ty chứng khoán thậm chí thiết lập bước tiến mới khi tích hợp các công cụ phân tích và chatbot AI vào nền tảng giao dịch trực tuyến, cho phép nhà đầu tư đặt câu hỏi và nhận phản hồi gần như ngay lập tức.

Nhà đầu tư giờ đây dễ dàng nhận hàng loạt khuyến nghị tự động từ công ty chứng khoán, thậm chí trao đổi trực tiếp với các chatbot AI được tích hợp sẵn trên ứng dụng giao dịch – Ảnh chụp màn hình

Các kênh đầu tư cũng ngày càng đa dạng, từ cổ phiếu đến kênh phái sinh, chứng quyền, trái phiếu hay các danh mục được thiết kế sẵn, mở ra nhiều lựa chọn hơn cho dòng tiền trên thị trường.

Thị trường chứng khoán ngày nay dường như đã tiến rất xa so với thời mà mọi quyết định đầu tư đều bắt đầu từ hành động thủ công nhất. Điểm thú vị không nằm ở việc công nghệ đã thay đổi nhanh đến mức nào, mà ở cách nó âm thầm thay đổi thói quen của cả nhà đầu tư và môi giới – những người vừa giữ vai trò tìm kiếm khách hàng, vừa tư vấn đầu tư.

Thích nghi hoặc bị bỏ lại phía sau

Trao đổi với người viết, chị Lê Thị Hồng Gấm – Chuyên viên Tư vấn đầu tư cao cấp, Chứng khoán Rồng Việt cho biết, mạng xã hội và AI đã hỗ trợ rất nhiều trong công việc, đặc biệt là giúp tiết kiệm thời gian.

Trước đây, khi khách hàng muốn tìm hiểu về một mã cổ phiếu nào đó, chị phải tự tổng hợp thông tin từ nhiều trang khác nhau. Còn bây giờ, các công cụ AI có thể tổng hợp dữ liệu từ nhiều nguồn với tốc độ rất cao, giúp rút ngắn thời gian chuẩn bị thông tin và đưa ra khuyến nghị. Đồng thời, khâu tư vấn và mở rộng tệp khách hàng cũng trở nên dễ dàng hơn với hàng loạt nền tảng mạng xã hội.

Nhưng chính thay đổi của thời cuộc, đặc biệt là sự bùng nổ của AI, đã đặt ra nhiều thách thức khi nghề môi giới có khả năng bị thay thế.

Bài toán tưởng chừng khó này hóa ra lại khá đơn giản, bởi “chìa khóa” vốn đã nằm sẵn trong tay. Theo chị Gấm, AI không thể thay thế hoàn toàn môi giới, vì nhà đầu tư cần sự chia sẻ, trao đổi trực tiếp và tư vấn cá nhân. Họ muốn nói chuyện với người thật, gặp gỡ trực tiếp mới cảm thấy yên tâm và tin tưởng để tiếp tục đầu tư. Nói cách khác, AI khó có thể tạo ra cảm xúc đủ để chiếm trọn niềm tin của nhà đầu tư.

Tuy khó bị các công cụ thay thế, nhà môi giới vẫn phải đối diện với một thử thách khác: Nâng cấp bản thân hoặc bị đào thải.

Những nhà môi giới đang phải đối diện với thử thách lớn: Nâng cấp bản thân hoặc bị đào thải – Ảnh: AI

Theo ông Trương Hiền Phương – Giám đốc cấp cao môi giới, Chứng khoán KIS Việt Nam, thực tế cho thấy có những nhà đầu tư chỉ quan tâm đến việc hôm nay sẽ mua và bán mã gì, nhưng cũng có những nhà đầu tư muốn nghe phân tích sâu hơn về thị trường và doanh nghiệp. Với nhóm muốn được tư vấn chuyên sâu, họ vẫn quan tâm đến những môi giới có chuyên môn, khả năng phân tích và chia sẻ thông tin chất lượng.

Ngoài ra, nhóm khách hàng được xem là VIP thường ít khi theo dõi các phiên livestream, room chat mang tính “hô hào”. Thay vào đó, họ cần những môi giới có kinh nghiệm thực chiến, sở hữu khả năng đọc vị thị trường và cung cấp thông tin nhanh, chính xác để hỗ trợ việc xây dựng chiến lược đầu tư.

“Nếu muốn có nhiều khách hàng hơn và được khách hàng tin tưởng, người môi giới phải liên tục cập nhật thông tin và nâng cao chuyên môn” – ông Phương nhấn mạnh.

Ở một góc nhìn khác, ông Nguyễn Hữu Anh Khoa – Chuyên viên Cao cấp Tư vấn đầu tư, Chứng khoán Kafi đồng thời có nhiều năm làm việc tại Canada, chia sẻ rằng có nhiều điểm khác biệt của nghề này giữa Việt Nam và các thị trường phát triển.

Cụ thể, khái niệm môi giới chứng khoán gần như không còn phổ biến như trước ở các thị trường phát triển, thay vào đó là các công việc như Certified Financial Planner – tức những nhà hoạch định tài chính chuyên nghiệp. Còn ở Việt Nam, thị trường vẫn còn khá trẻ nên mức độ chuyên nghiệp chưa cao. Về lâu dài, nghề môi giới sẽ dịch chuyển dần theo hướng tư vấn quản lý tài sản, giống với các thị trường phát triển.

Huy Khải

FILI

– 12:00 25/03/2026