FPTS vay ngân hàng 1,750 tỷ đồng để đầu tư

Ngày 19/03, HĐQT CTCP Chứng khoán FPT (FPTS, HOSE: FTS) thông qua việc vay vốn ngân hàng với tổng hạn mức 1,750 tỷ đồng để đầu tư.

Trong đó, hạn mức vay tín chấp 1,000 tỷ đồng và hạn mức vay có tài sản đảm bảo 1,000 tỷ đồng. Kỳ hạn vay tối đa của mỗi khế ước nhận nợ là 12 tháng kể từ ngày giải ngân. Lãi suất cho vay được xác định tại thời điểm giải ngân, chịu sự điều chỉnh của ngân hàng cho vay.

Tài sản bảo đảm cho nghĩa vụ vay vốn là hợp đồng tiền gửi, giấy tờ có giá và tài sản khác thuộc sở hữu của FPTS và được ngân hàng cho vay chấp thuận. Công ty sẽ dùng doanh thu, lợi nhuận và các nguồn thu khác để thực hiện nghĩa vụ trả nợ.

Theo FPTS, việc vay vốn lần này nhằm đáp ứng nhu cầu về bổ sung vốn lưu động phục vụ hoạt động kinh doanh. Cụ thể, Công ty sẽ đầu tư, kinh doanh cổ phiếu và cho vay giao dịch ký quỹ, cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán tối đa 500 tỷ đồng; đầu tư, kinh doanh trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương; bổ sung vốn lưu động khác phục vụ hoạt động kinh doanh (không bao gồm các mục đích kể trên và mục đích đầu tư trái phiếu doanh nghiệp).

Tại thời điểm cuối năm 2024, quy mô nợ phải trả của FPTS gần 5,642 tỷ đồng, tăng 23% so với đầu năm. Nợ của Công ty chủ yếu là vay ngắn hạn tại các ngân hàng. Các đối tác cho vay lớn của FPTS là MSB với lãi suất 4.5 – 6.2%, VietinBank với lãi suất 3.6 – 6%, VIB với lãi suất 5.2 – 6%, VPBank với lãi suất 5.5 – 7.3%.

Đồng thời, vốn chủ sở hữu cũng tăng từ gần 3,644 tỷ đồng lên gần 4,118 tỷ đồng, trong đó quy mô vốn góp hơn 3,059 tỷ đồng.

Nguồn: BCTC kiểm toán năm 2024 của FPTS

Tổng tài sản FPTS ghi nhận kỷ lục mới gần 9,760 tỷ đồng, tăng 19% so với đầu năm, chủ yếu tăng mạnh ở quy mô cho vay từ hơn 5,394 tỷ đồng lên hơn 7,068 tỷ đồng, qua đó xác lập kỷ lục dư nợ.

Giá trị hợp lý tài sản tài chính FVTPL cũng tăng từ hơn 1,349 tỷ đồng lên hơn 1,914 tỷ đồng. Công ty phân bổ danh mục khá đều với 732 tỷ đồng tiền gửi kỳ hạn và chứng chỉ tiền gửi, gần 680 tỷ đồng vào trái phiếu, hơn 502 tỷ đồng vào cổ phiếu mà nổi bật nhất là MSH.

FPTS có kế hoạch tổ chức ĐHĐCĐ thường niên 2025 vào 14h ngày 01/04, tại trụ sở Công ty ở Hà Nội. HĐQT FPTS dự trình đại hội thông qua kế hoạch kinh doanh năm 2025 với doanh thu hoạt động kinh doanh và hoạt động tài chính 1,000 tỷ đồng, giảm 0.6% so với thực hiện 2024, lợi nhuận trước thuế 500 tỷ đồng, giảm 2.5%. Bên cạnh đó, nội dung về chi gần 153 tỷ đồng cổ tức, phát hành tổng cộng gần 40.6 triệu cp cũng sẽ được trình.

FPTS đặt kế hoạch kinh doanh thận trọng trong năm 2025

Đvt: Tỷ đồng