Gửi nửa tỷ đô ở ngân hàng
Tập đoàn Hóa chất Đức Giang (HoSE: DGC) vừa công bố báo cáo tài chính quý III/2025 với kết quả kinh doanh tăng trưởng và lượng tiền mặt khổng lồ trong ngân hàng, chiếm tới 67% tổng tài sản.
Tính đến ngày 30/9/2025, tổng tài sản của DGC đạt hơn 19.424 tỷ đồng, tăng 22,8% so với đầu năm. Trong đó, tiền gửi ngân hàng có kỳ hạn chiếm tỷ trọng lớn nhất với 12.762 tỷ đồng, tăng 20,7% và tương đương 65,7% tổng tài sản.
Bên cạnh đó, hàng tồn kho của doanh nghiệp tăng mạnh 90%, lên gần 1.871 tỷ đồng, chiếm khoảng 9,6% tổng tài sản. Tài sản cố định ghi nhận hơn 2.320 tỷ đồng, chiếm 11,9% trong cơ cấu tài sản.
Cuối quý III, Hóa chất Đức Giang đang sở hữu 13.100 tỷ đồng tiền mặt và tiền gửi, tương đương gần 500 triệu USD, tăng 22% so với đầu năm và chiếm 67% tổng nguồn vốn. Nhờ nguồn tiền này, doanh nghiệp thu về 447 tỷ đồng tiền lãi trong 9 tháng, tương đương khoảng 1,6-2 tỷ đồng mỗi ngày.
Tại Đại hội đồng cổ đông thường niên 2025, Chủ tịch HĐQT Đào Hữu Huyền cho biết tập đoàn duy trì chính sách gửi lượng lớn tiền vào ngân hàng thay vì đầu tư vào chứng khoán, bất động sản hay tài sản mã hóa.
“Nhiều công ty tài chính tư vấn dùng tiền nhàn rỗi để mua trái phiếu hay tiền ảo với lợi suất cao, nhưng tôi không đồng ý vì sợ rủi ro. Ngân hàng cho vay lãi 2% thì gửi tiền cũng đã có lãi tốt”, ông Huyền nói.
Ông Huyền cho biết Đức Giang muốn “trữ tiền” để chờ cơ hội đầu tư vào những dự án quy mô lớn, các “cú đấm thép” mới của ngành hóa chất.
Hoàn thành hơn 80% kế hoạch năm sau 3 quý
Trong quý III/2025, doanh thu thuần của DGC đạt 2.816 tỷ đồng, tăng hơn 10% so với cùng kỳ năm ngoái. Doanh thu tài chính tăng mạnh 27% lên hơn 192 tỷ đồng, nhờ khoản lãi tiền gửi lớn. Sau khi trừ chi phí, lợi nhuận sau thuế cổ đông công ty mẹ đạt 804 tỷ đồng, tăng 9% so với cùng kỳ.
Lũy kế 9 tháng đầu năm, doanh nghiệp ghi nhận doanh thu 8.521 tỷ đồng và lợi nhuận ròng 2.532 tỷ đồng, lần lượt tăng 14% và 9% so với 9 tháng năm 2024. Như vậy, Đức Giang đã hoàn thành hơn 80% kế hoạch doanh thu và lợi nhuận năm 2025 (10.385 tỷ đồng doanh thu, 3.000 tỷ đồng lợi nhuận sau thuế).
Tổng nợ phải trả của DGC tăng 61% so với đầu năm, lên 3.413 tỷ đồng, trong đó vay và nợ thuê tài chính ngắn hạn tăng 127% lên 1.960 tỷ đồng. Cụ thể, vay và nợ thuê tài chính ngắn hạn gần 1.960 tỷ đồng, chiếm 57,4% tổng nợ, còn thuế và các khoản phải nộp Nhà nước vào khoảng 309 tỷ đồng, tương ứng 9,1% tổng nợ phải trả.
Dù vậy, nhờ lượng tiền mặt lớn, doanh nghiệp vẫn duy trì cơ cấu tài chính vững mạnh và thanh khoản cao.
Hóa chất Đức Giang được thành lập năm 1963, tiền thân là đơn vị trực thuộc Tổng cục Hóa chất và chính thức cổ phần hóa từ năm 2003. Hiện tập đoàn là doanh nghiệp hàng đầu Việt Nam trong lĩnh vực sản xuất phốt pho, axit photphoric, xút NaOH, phân bón và các hóa chất cơ bản.
Trên thị trường chứng khoán, cổ phiếu DGC hiện giao dịch quanh 92.400 đồng/cổ phiếu, giảm 16% so với đỉnh giữa tháng 8 và thấp hơn 20% so với đầu năm.
Dù vậy, Chủ tịch Đào Hữu Huyền vẫn bày tỏ sự tin tưởng vào triển vọng trung – dài hạn của doanh nghiệp. Cũng tại phiên họp ĐHĐCĐ thường niên 2025, vị Chủ tịch này từng nhắn gửi cổ đông: “Có bao nhiêu cổ phiếu thì giữ bấy nhiêu, đừng bán đi, đừng mua vào vội. Tương lai của Đức Giang trong 5 năm tới còn rất mạnh. Cứ ăn no, ngủ kỹ, sẽ chiến thắng”.
Nguồn: https://kinhtechungkhoan.vn/hoa-chat-duc-giang-dgc-dem-nua-ty-do-gui-ngan-hang-thu-lai-gan-2-ty-dong-moi-ngay-1411380.html
