Làm sao tìm kiếm được môi giới – tư vấn đầu tư tốt?

Các góc nhìn để nhận diện tư vấn đầu tư giỏi

Chia sẻ tại sự kiện, một nhà đầu tư cá nhân thuộc thế hệ trẻ cho biết, có tham gia đầu tư cả chứng khoán và crypto, nhưng mua xong thì để đó, đến khi có lời thì bán, chứ không đi theo một cơ sở nào.

“Mình cũng có lời, nhưng không biết vì sao mình lời”, nhà đầu tư này chia sẻ.

Một nhà đầu tư khác chia sẻ, quá trình đầu tư có nghe theo tư vấn của vài nhóm môi giới “mua đi bán lại”, có lúc lãi, lúc lỗ, nhưng tựu chung lại vẫn có lãi ít. Tuy nhiên, vấn đề mà nhà đầu tư này nhận ra sau thời gian tham gia, là không nhận được các phân tích sâu để hiểu vì sao mua cổ phiếu này, giữ cổ phiếu kia. “Làm sao nhận diện được người tư vấn nào là tốt, là đúng”, nhà đầu tư trẻ này đặt câu hỏi với các chuyên gia.

Trả lời những câu hỏi này, ông Thomas Nguyễn, Giám đốc Thị trường nước ngoài Chứng khoán SSI cho biết, trong đầu tư mà không biết vì sao mình lời là rất nguy hiểm. Theo kinh nghiệm của bản thân ông, khi gặp nhà quản lý tiền của mình, có 3 điều rất cơ bản sẽ hỏi ở mỗi lần đánh giá.

Đầu tiên là hiệu suất. Đây là điều hiển nhiên, nhưng chúng ta cần hiểu rằng các nhà quản lý này đôi khi đưa ra các con số đơn lẻ và không có chỉ số tham chiếu. Chẳng hạn, họ đưa ra con số 10% lợi nhuận, nhưng chúng ta khó mà đánh giá được đây là con số cao hay thấp?

Thứ hai là phải hiểu quy trình của nhà quản lý trong việc lựa chọn đầu tư. Nếu không hiểu, thì chúng ta sẽ không biết được liệu hiệu suất này có bền vững hay khong, hay chỉ là may mắn.

“Nếu họ không thể giải thích rõ ràng cho bạn quy trình quản lý tiền của họ, đó là một vấn đề”, ông Thomas Nguyễn nhấn mạnh.

Thứ ba là phải hiểu quan điểm toàn cầu của nhà tư vấn khi nhìn về phía trước.

Các chuyên gia, nhà đầu tư trao đổi bên lề sự kiện

Trong khi đó, với góc độ của một nhà đầu tư kỳ cựu, ông Đào Phúc Tường (được thị trường biết đến với nickname Guru đầu bạc) cho rằng, đây là câu hỏi khó và với kinh nghiệm của ông, có 2 điểm lớn cần lưu ý.

Thứ nhất, khi tư vấn đầu tư đưa ra một nhận định thì nhà đầu tư cần luôn đặt ra “lý do gì đã khiến họ có nhận định đó”. Nếu bảo bitcoin hôm nay 80, sau 1 năm lên 120, thì phải phân tích được là cơ sở nào, từ phân tích kỹ thuật, phân tích chu kỳ, hay phân tích cơ bản? Người tư vấn đầu tư giỏi là phải giải thích được một cách gãy gọn, dễ hiểu.

“Một phương án đầu tư luôn cần đi kèm một phương án quản trị rủi ro. Đặc biệt, nhà đầu tư theo trường phái phân tích kỹ thuật chắc là quyết định theo khung thời gian bằng phút, bằng giây. Do đó, khi có tư vấn đầu tư, hãy hỏi kèm phương án quản trị rủi ro là gì”, ông Tường chia sẻ.

Thứ hai, quan trọng hơn là chúng ta phải có tư duy để đánh giá về tính logic, tức là bản thân nhà đầu tư cũng cần có kiến thức. Nếu chưa thể cập nhật và học hỏi kiến thức kịp, hãy đầu tư qua một tổ chức, có lịch sử hoạt động, có đánh giá được. Thị trường có rất nhiều công cụ để đánh giá các sản phẩm của tổ chức nào là tốt, sản phẩm tổ chức nào là chưa tốt.

Kỹ năng cần có của broker 3.0

Với vai trò là cố vấn đầu tư, điều quan trọng, theo các chuyên gia, là đảm bảo được khách hàng thực sự hiểu hiệu suất, quy trình của bạn và liệu nó có thể kiểm toán được hay không.

Nếu định nghĩa broker 1.0 là người môi giới đóng vai trò nhân viên đặt lệnh, broker 2.0 là cấp độ có thể tư vấn cho khách hàng về nhóm sản phẩm nhất định như cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, trái phiếu, thì broker 3.0 chính là tư vấn quản lý tài sản cho khách hàng với trọng tâm là giúp khách hàng đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn. Từ broker 2.0 lên broker 3.0 là cả sự khác biệt rất lớn về kiến thức, kỹ năng, các mối quan hệ.

Các chuyên gia chia sẻ tại sự kiện.

Theo định nghĩa này, broker 3.0 dùng theo thuật ngữ chuyên môn thì gọi cố vấn chứ không phải là người môi giới nữa.

Ông Thomas Nguyễn cho rằng, kỹ năng đầu tiên mà broker 3.0 cần chuẩn bị là tư duy toàn cầu. Nhà tư vấn cần hiểu rõ những gì đang xảy ra ở các thị trường quan trọng nhất trên thế giới như Mỹ và Trung Quốc, ngay cả khi khách hàng không đầu tư ra nước ngoài, bởi vì khách hàng đang dần trở nên toàn cầu hơn. Nếu không có kiến thức, môi giới sẽ bị giảm tín nhiệm từ khách hàng.

“Nhà tư vấn phải có khả năng giải thích cho khách hàng về quy trình lựa chọn đầu tư của mình, đảm bảo quy trình đó bền vững và có thể lặp lại, chứ không chỉ dựa vào may mắn”, ông Thomas nhấn mạnh và cho biết, các môi giới, đặc biệt là với thế hệ trẻ (Gen Z), cần phải học được nghệ thuật kỷ luật và sự kỳ diệu của lãi suất kép. Khi thị trường trở nên ít biến động hơn theo thời gian, lợi ích từ lãi kép sẽ trở nên quan trọng.

Trong khi đó, ông Đào Phúc Tường cho rằng, môi giới 3.0 cần có kỹ năng thuyết phục khách hàng không theo đuổi các mục tiêu lợi nhuận ngắn hạn và không thực tế, để họ hiểu về chiến lược dài hạn.

“Tính không hiệu quả của thị trường (yếu tố mà môi giới 2.0 hay tận dụng) sẽ ngày càng giảm đi, buộc nhà tư vấn phải chuẩn bị kiến thức và kỹ năng để nâng cấp bản thân nếu không muốn bị đào thải”, theo ông Tường.

Nếu nhà tư vấn muốn đi đường dài, họ phải chuẩn bị kiến thức và kỹ năng để đối phó với những cú đổ vỡ và khủng hoảng, khi đó khách hàng mới bắt đầu tìm kiếm sự tư vấn dài hạn và bền vững. Vì thế, bất kỳ phương án đầu tư nào cũng phải đi kèm với một phương án quản trị rủi ro.

Ông Tường cho rằng, môi giới 2.0 cần phải tập trung chuẩn bị kiến thức và kỹ năng để nâng cấp lên 3.0. Vấn đề quan trọng là phải định vị bản thân là một cố vấn đầu tư.