Ngân Lượng được cơ quan điều tra xác định là mắt xích quan trọng trong việc truy vết hướng đi của dòng tiền trong hệ sinh thái của Shark Bình.
Ngân Lượng được xác định là mắt xích quan trọng trong việc truy vết hướng đi của dòng tiền trong hệ sinh thái của Shark Bình. Ảnh: Lục Giang
Ngân Lượng nằm trong diện điều tra trọng tâm của vụ án Shark Bình
Tại cuộc họp báo chiều 14.10, Công an TP Hà Nội cho biết Cổng thanh toán Ngân Lượng là một trong những cổng thanh toán thuộc hệ sinh thái của bị can Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) – Chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần Tập đoàn NextTech (NextTech Group).
Theo cơ quan điều tra, Ngân Lượng là cổng thanh toán được “đặc biệt quan tâm” thông qua các hoạt động chuyển tiền của ví điện tử. Hiện công an đang làm rõ rất nhiều hoạt động liên quan đến việc chuyển tiền của Cổng thanh toán này cũng như các hoạt động tài chính khác, không chỉ liên quan đến tiền ảo.
Công an TP Hà Nội nhấn mạnh, việc truy vết dòng tiền qua Ngân Lượng là mấu chốt để xác định quy mô và hướng đi của dòng tiền trong hệ sinh thái NextTech Group, qua đó làm rõ hành vi rửa tiền, che giấu nguồn gốc tài sản hoặc chiếm đoạt của các bị can.
Hệ sinh thái dịch vụ đa dạng giúp Ngân Lượng chiếm lĩnh phần trên thị trường thanh toán
Theo tìm hiểu, Công ty Cổ phần Cổng trung gian thanh toán Ngân Lượng (Ngân Lượng) được thành lập năm 2012, có trụ sở tại Hà Nội, hoạt động trong lĩnh vực thanh toán điện tử với sản phẩm nổi bật là cổng Nganluong.vn.
Doanh nghiệp này tự giới thiệu là “cổng thanh toán internet banking lớn nhất Việt Nam”, cho phép người dùng thanh toán trực tuyến qua ngân hàng hoặc ví điện tử Nganluong.vn. Theo giới thiệu của công ty, nền tảng này có hàng triệu người dùng, hàng trăm nghìn tài khoản ví hoạt động và lưu lượng thanh toán chiếm hơn 50% thị phần.
Ngân Lượng giới thiệu cung cấp giải pháp toàn năng cho người bán hàng như nhận thanh toán trực tuyến với nhiều kênh thanh toán nhất Việt Nam, bao gồm: Thẻ quốc tế, thẻ ATM nội địa, Internet banking, QR-Pay, ví điện tử, chuyển khoản ngân hàng. Công ty cũng nhận thanh toán trả góp, chi hộ, liên kết thẻ Tokenization, thanh toán qua MPOS, loa thông báo Tingbox và thanh toán Payment Link.
Ngân Lượng còn hỗ trợ dịch vụ thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới. Theo giới thiệu, cổng thanh toán này thu hộ tiền thanh toán bằng VNĐ cho các merchant ở nước ngoài từ khách hàng tại Việt Nam; hỗ trợ mọi hình thức thanh toán phổ biến như thẻ quốc tế, thẻ nội địa, QR-Code, Mobile Banking, ví điện tử…
Ngân hàng liên kết của Ngân Lượng sẽ chuyển tiền (quy đổi ra ngoại tệ USD, CNY…) cho merchant ở nước ngoài sau khi khấu trừ các loại thuế, phí theo quy định của pháp luật Việt Nam về giao dịch thương mại điện tử xuyên biên giới.
Đối với người mua, Ngân Lượng giới thiệu hỗ trợ người dùng thanh toán trực tuyến nhiều dịch vụ hành chính công như: thanh toán nghĩa vụ tài chính về đất đai, thuế cá nhân, tiền điện, phạt vi phạm giao thông, đóng bảo hiểm xã hội tự nguyện và bảo hiểm y tế theo hộ gia đình, thanh toán phí, lệ phí…
Biến động mạnh về vốn, nhân sự và các vi phạm bị xử lý
Đến đầu năm 2024, Ngân Lượng bất ngờ đăng ký thay đổi vốn điều lệ, giảm mạnh hơn 85%, từ gần 370 tỉ đồng xuống chỉ còn hơn 52 tỉ đồng. Song song với việc giảm vốn, công ty cũng thay đổi nhân sự cấp cao khi ông Đinh Hồng Quân (sinh năm 1988) được bổ nhiệm làm Tổng Giám đốc và là người đại diện theo pháp luật.
Bên cạnh đó, ông Đinh Hồng Quân còn đại diện các doanh nghiệp khác gồm: Công ty Cổ phần Dịch vụ Godgame và Công ty Cổ phần Công nghệ HTTPS Việt Nam.
Về hoạt động kinh doanh, Ngân Lượng từng có giai đoạn hoàng kim trong các năm 2016–2018, với doanh thu lên đến hàng nghìn tỉ đồng, mang về hàng trăm tỉ đồng lợi nhuận cho NextTech. Tuy nhiên, với sự phát triển và của thị trường, mức độ phổ biến của nền tảng Nganluong.vn đã giảm so với trước do phải cạnh tranh gay gắt với các ví điện tử mới nổi trên thị trường và dần trở nên ít được nhắc tới trong nhóm người tiêu dùng phổ thông.
Trong chuyên án Rikvip – đường dây đánh bạc nghìn tỉ, cơ quan chức năng từng chỉ ra vai trò của các đơn vị trung gian thanh toán, trong đó Ngân Lượng được liệt kê là một trong các cổng có liên quan.
Đến năm 2023, ví điện tử Ngân Lượng tiếp tục xuất hiện như phương thức nạp tiền trên sàn forex Exness – một sàn chưa được cấp phép tại Việt Nam. Phía Ngân Lượng khi đó cho biết đây là giao dịch từ ví cá nhân và công ty đã khóa tài khoản để yêu cầu giải trình.
Tháng 6.2024, Cục Thuế TP Hà Nội thanh tra và kết luận hàng loạt vi phạm trong lĩnh vực thuế tại Ngân Lượng. Kết quả, công ty bị truy thu và xử phạt tổng số tiền hơn 1,2 tỉ đồng.
Lục Giang
Nguồn: https://stockbiz.vn/tin-tuc/truy-vet-dong-tien-trong-he-sinh-thai-cua-shark-binh-ngan-luong-la-mat-xich-quan-trong/36072847
